Akun bebas swap

Apa itu akun bebas swap dalam perdagangan forex dan CFD?

Rekening bebas swap, yang sering disebut sebagai Rekening Syariah, adalah jenis rekening perdagangan yang tidak mengenakan biaya maupun memberikan kredit atas posisi yang ditahan semalam pertukaran biaya, yang didasarkan pada selisih suku bunga antara dua mata uang dalam satu pasangan. Rekening bebas swap dirancang terutama bagi para trader yang, karena alasan agama atau etika, tidak dapat melakukan transaksi berbasis bunga, sehingga memastikan kepatuhan terhadap hukum Syariah. Hal ini penting karena menghilangkan unsur biaya carry, sehingga posisi jangka panjang atau strategi trading yang lebih lambat menjadi lebih hemat pada instrumen dengan suku bunga negatif rollover. Seorang trader dapat memverifikasi status akunnya dengan memeriksa kolom Swap pada posisi terbuka di platform perdagangan; nilainya harus tetap nol.

Fakta penting mengenai rekening bebas swap

• Definisi: Rekening perdagangan yang menghilangkan pembayaran atau penerimaan bunga semalam, atau swap, atas posisi yang masih terbuka setelah waktu rollover harian.
• Nama Lain: Umumnya dikenal sebagai Rekening Syariah, yang mematuhi larangan riba (bunga) dalam hukum Syariah.
• Biaya Penggantian: Untuk mengimbangi biaya yang ditanggung broker terkait lindung nilai dan penahanan posisi semalam, akun bebas swap mungkin dikenakan biaya administrasi atau biaya penahanan, yang biasanya baru dikenakan setelah jangka waktu tertentu (misalnya, 5–7 hari).
• Aplikasi: Fitur ini biasanya diterapkan atas permintaan pada jenis akun yang sudah ada, seperti akun Standard atau Raw Spread, dengan tetap mempertahankan semua ketentuan perdagangan lainnya.
• Verifikasi: Konversi akun bebas swap yang berhasil berarti kolom Nilai Swap di jendela Terminal MT4/MT5 menampilkan angka 0,00 untuk posisi yang ditahan semalam.
• Manfaat bagi Strategi: Akun ini cocok untuk para swing trader atau pedagang posisi yang menahan posisi perdagangan selama beberapa hari atau minggu dan ingin menghilangkan ketidakpastian terkait biaya pembiayaan semalam.

Bagaimana cara kerja akun bebas swap dalam perdagangan forex dan CFD

Mekanisme dasar dari rekening Swap-free melibatkan perubahan pada proses penyelesaian harian untuk menghilangkan penyesuaian berbasis bunga, yang merupakan hal standar pada rekening konvensional.

Proses tersebut mencakup langkah-langkah berikut:

• Pengabaian Perhitungan Swap Standar: Pada akun standar, ketika suatu posisi dipertahankan melampaui pukul 17.00 waktu New York (rollover), pialang akan menyesuaikan Ekuitas trader berdasarkan Tingkat Swap harian. Tingkat ini ditentukan oleh Selisih Suku Bunga (IRD) antara kedua mata uang dalam pasangan mata uang tersebut.
• Penghapusan Swap: Untuk akun bebas swap, sistem pialang melewati penyesuaian berbasis bunga ini; oleh karena itu, Floating PnL tidak terpengaruh oleh swap positif maupun negatif setiap malam.
• Pengenaan Biaya Administrasi: Untuk menutupi biaya operasional, seorang pialang biasanya mengenakan biaya penahanan atau biaya administrasi atas instrumen-instrumen tertentu. Biaya ini tidak berbasis bunga dan umumnya bersifat tetap, serta hanya berlaku jika posisi tersebut dipertahankan melebihi masa tenggang yang ditentukan (misalnya, 3 atau 7 hari).
• Pemicu Biaya: Jika posisi tersebut melampaui masa tenggang, biaya tanpa bunga akan dipotong dari Saldo rekening sebagai biaya satu kali atau biaya harian setelahnya, tergantung pada kebijakan pialang.

Struktur biaya ini menggantikan perhitungan Swap konvensional:

Biaya Swap Konvensional = Ukuran Posisi × (IRD ± Mark-up Pialang) × (Hari / 360)

Biaya Akun Bebas Swap = 0 jika Jumlah Hari Penahanan ≤ Masa Tenggang, atau Biaya Administrasi Tetap jika Jumlah Hari Penahanan > Masa Tenggang

Contoh akun bebas swap dengan transaksi nyata

Contoh ini membandingkan dampak biaya semalam pada akun standar dengan akun bebas swap selama periode penahanan yang panjang.

Parameter Perdagangan: Instrumen: EUR/USD Posisi Jual Ukuran posisi: 1 lot standar (100.000 unit) Jangka waktu pemegangan: 14 hari kalender

Skenario 1: Akun Standar (Swap Negatif)

• Tingkat Swap Harian: -$5,00/hari (karena IRD negatif)
• Total Biaya Menginap: 14 hari × -$5,00/hari = -$70,00
• Hasil: Debit sebesar $70,00 dari akun Equity selama 14 hari, terlepas dari PnL.

Skenario 2: Akun Bebas Swap (Masa Tenggang 7 Hari)

• Tarif Swap: $0,00 untuk 7 hari pertama
• Biaya Administrasi Harian (setelah masa tenggang): -$10,00/hari
• Jumlah Hari yang Dikenakan Biaya: 14 hari – 7 hari = 7 hari
• Total Biaya Administrasi: 7 hari × -$10,00/hari = -$70,00
• Hasil: Saldo rekening berkurang sebesar $70,00 setelah hari ke-7.

Data numerik tersebut menunjukkan bahwa untuk transaksi berjangka sangat panjang, total biayanya bisa sebanding, namun mekanismenya bergeser dari Swap berbasis bunga menjadi Biaya Administrasi non-bunga.

Bagaimana Akun Bebas Swap Mempengaruhi Biaya dan Risiko Anda

Rekening bebas swap mengalihkan biaya penahanan posisi semalam dari swap dengan suku bunga variabel yang bergantung pada tingkat suku bunga menjadi biaya administrasi tetap yang statis, yang terutama berdampak pada biaya perdagangan jangka panjang dan risiko kepatuhan.

Perbandingan akun bebas swap dengan konsep-konsep terkait

Rekening bebas swap dibandingkan dengan konsep terkait.

Akun Bebas Swap vs Akun Standar

Rekening Swap-free menghilangkan pembayaran atau penerimaan bunga atas posisi semalam, sehingga cocok untuk perdagangan yang sesuai dengan syariah, sedangkan Rekening Standar secara aktif mengenakan atau mengkreditkan swap harian berdasarkan selisih suku bunga pasangan mata uang tersebut. Perbedaannya terletak pada keabsahan struktur biaya yang mendasarinya.

Akun Bebas Swap vs Akun Tanpa Komisi

Rekening Swap-free secara khusus menghilangkan biaya bunga rollover semalam, yang merupakan biaya berbasis waktu, sedangkan Rekening Tanpa Komisi menghilangkan komisi per transaksi yang dikenakan saat eksekusi, biasanya dengan imbalan spread yang lebih lebar. Yang pertama menangani biaya penahanan; yang kedua menangani biaya eksekusi.

Perbedaan antar-broker dalam hal akun bebas swap di seluruh industri

Perbedaan utama dalam penawaran akun bebas swap di antara para pialang terletak pada adanya dan struktur biaya administrasi pengganti, karena semua pialang wajib menghilangkan swap berbasis bunga untuk mematuhi hukum Syariah.

Cara memverifikasi akun Swap-free di platform trading Anda

Untuk memastikan status akun bebas swap dan tidak adanya bunga semalam di MetaTrader 4 (MT4):

1. Buka Market Watch MT4: Buka platform MT4 dan buka jendela Market Watch.
2. Pilih Simbol: Klik kanan di mana saja di jendela Market Watch, lalu pilih "Simbol".
3. Periksa Properti Instrumen: Pilih pasangan mata uang utama, seperti EUR/USD, lalu klik tombol Properti.
4. Periksa Nilai Swap: Periksa nilai-nilai yang tercantum untuk Swap Long dan Swap Short; nilai-nilai tersebut merupakan tarif rollover per lot.
5. Lihat Jendela Terminal: Setelah membuka posisi, buka jendela Terminal (Ctrl+T) dan cari posisi terbuka tersebut di bawah tab "Trade".
6. Periksa Visibilitas Kolom Swap: Klik kanan kolom-kolom di jendela Terminal dan pastikan kolom Swap terlihat.
7. Verifikasi Nilai Swap: Periksa nilai numerik pada kolom Swap untuk posisi yang masih terbuka setelah waktu rollover harian.
8. Pemeriksaan validitas: Agar akun tersebut benar-benar bebas swap, nilai Swap Long dan Swap Short di bagian Properties harus mendekati nol, dan kolom Swap pada posisi terbuka harus menunjukkan angka 0,00.